4 способа удвоить ваши деньги

4 способа удвоить ваши деньги

«Я удвоил свои деньги». На вечеринках с коктейлями таскают почетный знак и обещание, данное чрезмерно усердными советниками. Возможно, это происходит из глубины нашей психологии инвестора - рискующей части нас, которая любит быстрые деньги.

Тем не менее, удвоение ваших денег является реалистичной целью, к которой всегда должен стремиться инвестор. Вообще говоря, есть пять способов добраться туда. То, что вы выберете, во многом зависит от вашей склонности к риску и ваших сроков инвестирования.

  • Классический путь
  • Противоположный путь
  • Безопасный путь
  • Спекулятивный путь

Классический путь, или зарабатывать медленно

Проверенный временем способ удвоить ваши деньги за разумное время - это инвестировать в солидный, не спекулятивный портфель, диверсифицированный между акциями «голубых фишек» и облигациями инвестиционного уровня.

Сумма не удвоится через год, но благодаря старому правилу 72, вы можете узнать, через какое количество лет это случится.

Правило 72 - это известное сокращение для расчета того, сколько времени потребуется, чтобы инвестиции удвоились, если их рост увеличится. Просто разделите ожидаемую годовую норму прибыли на 72. В результате вы получите количество лет, которое потребуется, чтобы удвоить ваши деньги.

Учитывая, что крупные акции голубых фишек возвращались примерно на 10% ежегодно в течение последних 100 лет, а облигации инвестиционного уровня возвращались примерно на 6% за тот же период, портфель, равномерно распределенный между ними, должен возвращать около 8% в год. Разделение ожидаемой доходности на 72 означает, что этот портфель должен удваиваться каждые девять лет. Это не так уж и плохо, если учесть, что через 18 лет он увеличится в четыре раза.

При работе с низкими показателями доходности правило 72 является достаточно точным предиктором. На этой диаграмме сравниваются числа, данные по правилу 72, и фактическое количество лет, которое потребовалось бы, чтобы эти инвестиции удвоились в стоимости.

Обратите внимание на то, что, хотя это дает быструю и приблизительную оценку, правило 72 становится менее точным, поскольку нормы прибыли становятся выше.

Противоположный путь, или кровь на улицах

Даже самый нерадивый инвестор знает, что приходит время, когда вы должны купить, не потому, что все получаются хорошие результаты, а потому что все выходит.

Подобно тому, как великие спортсмены переживают спады, когда многие фанаты отворачиваются, цены на акции больших компаний иногда испытывают спады, которые ускоряются по мере того, как непостоянные инвесторы выручают.

Как однажды сказал барон Ротшильд, умные инвесторы «покупают, когда на улицах кровь, даже если кровь принадлежит им».

Никто не спорит, что вы должны покупать мусорные запасы. Дело в том, что бывают случаи, когда хорошие инвестиции становятся перепроданными, что предоставляет покупателям возможность сделать домашнюю работу.

Классические барометры, используемые для определения того, могут ли акции быть перепроданы, - это соотношение цены и прибыли компании и балансовая стоимость. Обе меры имеют устоявшиеся исторические нормы как для широких рынков, так и для конкретных отраслей. Когда по поверхностным или системным причинам компании оказываются ниже этих исторических значений, умные инвесторы чувствуют возможность удвоить свои деньги.

Безопасный путь

Так же, как быстрая и медленная полосы на шоссе в конечном итоге приведут вас в одно и то же место, существуют быстрые и медленные способы удвоить ваши деньги. Если вы предпочитаете не рисковать, облигации могут стать менее захватывающим путешествием в одно и то же место.

Рассмотрим, например, облигации с нулевым купоном, включая классические сберегательные облигации.

Для непосвященных облигации с нулевым купоном могут показаться пугающими. На самом деле, они просты для понимания. Вместо покупки облигации, которая вознаграждает вас регулярной выплатой процентов, вы покупаете облигацию с дисконтом к ее окончательной стоимости в конце срока.

Например, вместо того, чтобы платить 1000 долларов за облигацию в 1000 долларов, которая выплачивается по пять процентов в год, инвестор может купить ту же облигацию в 1000 долларов за 500 долларов. По мере того, как она приближается к сроку погашения, ее стоимость постепенно увеличивается, пока держатель облигации в конечном итоге не погасит сумму.

Одним из скрытых преимуществ является отсутствие риска реинвестирования. При использовании стандартных купонных облигаций возникают проблемы и риски реинвестирования процентных платежей по мере их поступления. При облигациях с нулевым купоном выплачивается только одна выплата, и она наступает, когда облигация погашается.

Спекулятивный путь

В то время как медленные и устойчивые могут работать для некоторых инвесторов, другие оказываются за рулем. Для этих людей самыми быстрыми способами увеличить размеры может быть использование опционов, маржинальная торговля или копейки.

Опционы на акции, такие как простые путы и коллы, могут использоваться для спекуляции акциями любой компании. Для многих инвесторов, особенно тех, кто держит руку на пульсе конкретной отрасли, опционы могут значительно повысить эффективность портфеля.

Каждый опцион на акции потенциально представляет 100 акций. Это означает, что цена компании может увеличиться лишь на небольшую процентную долю, чтобы инвестор выбил один из них.

Просто будьте осторожны и обязательно делайте вычисление, прежде чем пытаться это делать.

Для тех, кто не хочет изучать все входы и выходы опционов, но хочет использовать свою веру или сомнения относительно конкретной акции, есть возможность купить на марже или продать короткую акцию.

Оба эти метода позволяют инвесторам, по сути, занимать деньги в брокерском доме, чтобы купить или продать больше акций, чем они на самом деле имеют, что, в свою очередь, существенно увеличивает их потенциальную прибыль.

Этот метод не для слабонервных. Маржа может зажать вас в угол, и короткие продажи могут генерировать бесконечные потери.

Наконец, экстремальная охота за выгодными сделками может превратить копейки в доллары. Вы можете бросить кости на одну из многочисленных бывших голубых фишек компаний, которые опустились менее чем за доллар. Или вы можете вложить немного денег в компанию, которая выглядит как следующая большая компания.

Акции Пенни могут удвоить ваши деньги за один торговый день. Просто имейте в виду, что низкие цены на эти акции отражают настроения большинства инвесторов.

Если вы решили инвестировать в акции, рассмотрите возможность использования одного из лучших онлайн-брокеров, чтобы снизить затраты на инвестирование.

Будь осторожен

Есть старая поговорка, что если «что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то это, вероятно, так». Независимо от того, какая из этих стратегий вам нравится, это мудрый совет, когда дело доходит до обещаний удвоить ваши деньги.

Там, вероятно, больше инвестиционных мошенников, чем где либо. Будьте подозрительны, когда вам обещают результаты. Будь то ваш брокер, ваш зять или рекламный ролик поздно вечером, найдите время, чтобы убедиться, что кто-то не использует вас, чтобы удвоить свои деньги.

03.05.2019